Tag Archives: diversificación

Impacto del riesgo divisa en tu cartera y cómo protegerte

«Ten cerca a tus amigos, pero aún más cerca a tus enemigos»

Michael Corleone

Durante el pasado mes de Agosto, la guerra comercial entre China y EE.UU subió de nivel. Tras el anuncio de EE.UU sobre la imposición de nuevos aranceles a las importaciones chinas (noticia), China respondió con una devaluación del Yuan (noticia), lo que provocó un aumento de la presión a la Reserva Federal para detener la subida de tipos iniciada en 2018 (noticia).

Estas políticas monetarias no dejan indiferente a los inversores europeos. En los último cuatro meses, el cambio EUR/CNY ha pasado de 7,52 a 7,98. Es decir, una apreciación del Euro respecto al Yuan del 6%. Por otro lado, el cambio EUR/USD ha pasado de 1,13 a 1,09. En otras palabras, una depreciación del Euro frente al dólar del 3,7%.

Gráfica sobre la evolución del cambio Euro-Yuan entre el 1 de Mayo y el 31 de Agosto de 2019

Cambio EUR/CNY entre el 1 de Mayo y el 31 de Agosto de 2019. Fuente: xe.com

Gráfica sobre la evolución del cambio Euro-Dólar entre el 1 de Mayo y el 31 de Agosto de 2019

Cambio EUR/USD entre el 1 de Mayo y el 31 de Agosto de 2019. Fuente: xe.com

Si invertimos en activos extranjeros, las fluctuaciones monetarias afectan al comportamiento de nuestras carteras y suponen un riesgo más para nuestros objetivos financieros. Este riesgo se conoce como riesgo divisa.

En el artículo de hoy, te voy a explicar qué es el riesgo divisa, cómo afecta a nuestra cartera, cómo protegernos frente a él y cuándo es recomendable hacerlo.

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El caso “Banco Popular” y la diversificación institucional

«No está escrito en ningún sitio que los bancos no puedan caer»

Louis G. Schirano, antiguo especialista de reestructuración de deuda internacional

En los últimos meses, tanto la prensa generalista como los diarios económicos han llenado sus portadas con la delicada situación del Banco Popular (Noticia, noticia, noticia).  Como ya sabrás, el banco ha acabado siendo rescatado internamente y comprado por el Banco Santander por la simbólica cantidad de 1€ (Noticia).

No vamos a analizar las razones por las que el Popular ha llegado a esta situación ni voy a dar mi opinión sobre el mecanismo de rescate puesto en marcha por el BCE. Sin embargo, hay una lección que podemos aprender de todo este asunto: la importancia de la diversificación institucional.

Sea cual sea la estrategia de inversión que sigas, la diversificación juega un papel fundamental en tu éxito como inversor. Precisamente, una de las grandes ventajas de los fondos de inversión es su alto nivel de diversificación.

Sin embargo, la diversificación de activos no es el único tipo de diversificación a considerar cuando diseñamos nuestra cartera. La diversificación institucional es el otro pilar que nos permitirá reducir riesgos no ligados al mercado.

En la entrada de hoy veremos qué es la diversificación institucional, por qué es importante y cómo implementarla para alcanzar un nivel superior de seguridad en nuestra cartera.

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¿Por qué deberías comprar fondos de inversión?

“La complejidad es tu enemiga. Cualquier tonto puede hacer algo complicado. Lo difícil es hacer algo simple”

Richard Branson

En el post anterior, tratamos el desconocimiento que tienen los españoles de los fondos de inversión . En este post, vamos a demostrar que los fondos de inversión son uno de los instrumentos de inversión más adecuados para la mayor parte de la población española.

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