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Portada de la revista Bloomberg Businessweek "Is Inflation Dead?"

Bonos ligados a la inflación: Protección ante lo inesperado

«La inflación es el único impuesto que pueden imponer los gobiernos sin legislación alguna»

Milton Friedman

Desde la entrada en vigor del Euro en el año 2002, España ha disfrutado de una inflación baja y estable. Un hecho sin precedentes en un país donde las devaluaciones competitivas de la peseta y la correspondiente inflación eran habituales.

Algo similar están viviendo los Estados Unidos donde su índice de precios al consumo lleva estabilizado por debajo del 5% desde principios de los años 80 (Detalle).

Esta situación ha provocado que algunos medios consideren que «La inflación ha muerto». Sin embargo, que una inflación descontrolada parezca altamente improbable debería ponernos aún más en alerta. La inflación es uno de los mayores enemigos del ahorrador y siempre debemos estar protegidos frente a ella.

Gráfico de la variación anual relativa del IPC entre el 2002 y el 2018

Evolución anual relativa del IPC en España entre el periodo 2002-2018

Para luchar contra la inflación, Harry Browne proponía invertir en oro. Otros autores como Rick Ferri, William Bernstein o John Bogle recomiendan invertir en activos como los inmuebles (REITS) o los bonos ligados a la inflación.

En este artículo vamos a aprender qué son los bonos ligados a la inflación, sus similitudes y diferencias con los bonos convencionales y qué porcentaje de nuestra cartera reservar a este activo.

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Ponencia en el Club de Riqueza y estreno del canal de YouTube

El pasado domingo 21 de Octubre tuve el placer de participar como ponente online en la habitual reunión mensual del «Club de Riqueza» de Barcelona.

El objetivo de la presentación era dar a conocer la inversión pasiva a todos los miembros del club. Concretamente, hablé sobre:

  • Qué es la inversión pasiva y por qué es la estrategia de inversión más adecuada para el inversor medio.
  • Qué son los fondos indexados y los ETFs
  • Clases de activos y su papel en la cartera: Acciones, bonos y oro
  • Qué es la filosofía Boglehead y cómo crear una cartera siguiendo sus principios de inversión
  • Qué es la Cartera Permanente y cómo diseñar esta cartera con productos concretos

Fueron casi dos horas en las que me lo pasé en grande. Primero presentando y, después, contestando a la preguntas de todos los asistentes. Una gran mañana de domingo.

Si quieres ver la presentación, la tienes disponible en el nuevo canal de YouTube del blog. En él subiré todas las futuras colaboraciones y presentaciones que realice así como tutoriales sobre operativa con fondos, comercializadoras, etc. Si no te quieres perder nada de este nuevo canal, te recomiendo que te suscribas ya y así descubrirás todas los nuevos videos al instante.

Finalmente, antes de acabar quiero presentarte a mis nuevos amigos del «Club de Riqueza».

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La cartera Boglehead: Un enfoque nutricional

“La salud y el dinero son dos valiosas posesiones que no apreciamos ni valoramos hasta que se nos han agotado.”

Denis Whitley

Hoy traigo un artículo diferente. Como te puedes imaginar, la inversión Boglehead es una de mis grandes pasiones. Sin embargo, no es la única.

La nutrición es la otra. Desde hace unos años soy fiel seguidor de uno de los mejores blogs en español sobre fitness y nutrición. Su nombre: “Fitness Revolucionario” de Marcos Vázquez. Si Antonio Rico y su “Inversor Inteligente” me enseñaron a cuidar mi dinero a través de la inversión Boglehead, Marcos Vázquez me enseñó a cuidar mi cuerpo cuestionando los dogmas actuales sobre salud y fitness.

Reflexionando sobre estos dos mundos aparentemente diferentes, me percaté de las grandes similitudes entre ambos. Un ejemplo claro es el estigma que tienen las grasas en la alimentación y los bonos en la inversión.

A menudo oigo la frase:”Estoy quitando las grasas porque quiero adelgazar”. Igual que cuando hablo sobre la cartera Boglehead y me dicen: “¿Bonos? Dame acciones que yo quiero ganar dinero”. Sin embargo, tan necesarios son los unos como los otros.

En el artículo de hoy te explicaré cómo cuidar la salud de tus inversiones confeccionando una cartera Boglehead con los mejores alimentos y el mejor reparto nutricional.

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Cuando Harry Browne encontró a John Bogle

«Mejorar es cambiar: Ser perfecto es cambiar a menudo»

Winston Churchill

En la última entrada explico cómo diseñé mis carteras de inversión de 2016 y los resultados obtenidos. Sin embargo, había varios aspectos de este plan inicial que no me hacían estar cómodo al 100%. En la entrada de hoy, te explicaré cuáles eran los problemas que detecté y cómo los he solucionado hasta llegar al punto en el que Harry Browne se ha encontrado con Sally John Bogle.

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