Tag Archives: oro

Ray Dalio, fundador de Bridgewater Associates

All-Seasons: La Cartera Permanente de Ray Dalio

«Aquel que vive de la bola de cristal acabará tragando cristales rotos»

Ray Dalio

La Cartera Permanente es una de mis carteras pasivas preferidas. Su simplicidad, rentabilidad y consistencia en el largo plazo la convierten en una de las mejores carteras para cualquier inversor conservador.

Sin embargo, no es perfecta. Una de las críticas que recibe habitualmente es su alto porcentaje de oro (25%).

Si te encuentras dentro de este grupo de haters del metal amarillo, en el artículo de hoy te presento una cartera con una rentabilidad histórica similar a la Cartera Permanente pero dedicando menos de un 10% de sus activos al oro.

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Lingotes de oro

5 ETF de oro para rebalancear tu cartera en 2019

«El oro es una moneda. Es una moneda de primer orden. Ninguna moneda fiat, incluyendo el dólar, puede alcanzarlo.»

Allan Greenspan

Nota: Este artículo se ha basado en toda la información de interés proporcionada por la comunidad inversora tanto en los comentarios del blog como en carterapermanenteforo.es. Muchas gracias a todos por vuestras aportaciones.

En el año 2018, los ETF de oro fueron unos de los grandes perjudicados por la entrada en vigor del reglamento PRIIPs. Según este reglamento, todos los ETF deben disponer de un Key Information Document (KID) traducido al español. En caso contrario, su comercialización al inversor minorista español queda prohibida. La primera consecuencia de esta nueva normativa fue la desaparición de estos ETF de todos los brókers europeos.

Un año después, PRIIPS sigue causando estragos y problemas a los pequeños inversores en oro. Especialmente, al rebalancear su cartera ya que sus antiguos ETF ya no son comercializables. Por ejemplo, Xetra-Gold era uno de los ETF de oro más populares (incluido en mi cartera) y, actualmente, ningún bróker lo comercializa.

En el artículo de hoy vamos a analizar qué ETF de oro tenemos disponibles en la actualidad, qué características tienen y qué brókers los ofrecen. Si lo prefieres, puedes ver un resumen de toda la información en la tabla al final del artículo.

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Ponencia en el Club de Riqueza y estreno del canal de YouTube

El pasado domingo 21 de Octubre tuve el placer de participar como ponente online en la habitual reunión mensual del «Club de Riqueza» de Barcelona.

El objetivo de la presentación era dar a conocer la inversión pasiva a todos los miembros del club. Concretamente, hablé sobre:

  • Qué es la inversión pasiva y por qué es la estrategia de inversión más adecuada para el inversor medio.
  • Qué son los fondos indexados y los ETFs
  • Clases de activos y su papel en la cartera: Acciones, bonos y oro
  • Qué es la filosofía Boglehead y cómo crear una cartera siguiendo sus principios de inversión
  • Qué es la Cartera Permanente y cómo diseñar esta cartera con productos concretos

Fueron casi dos horas en las que me lo pasé en grande. Primero presentando y, después, contestando a la preguntas de todos los asistentes. Una gran mañana de domingo.

Si quieres ver la presentación, la tienes disponible en el nuevo canal de YouTube del blog. En él subiré todas las futuras colaboraciones y presentaciones que realice así como tutoriales sobre operativa con fondos, comercializadoras, etc. Si no te quieres perder nada de este nuevo canal, te recomiendo que te suscribas ya y así descubrirás todas los nuevos videos al instante.

Finalmente, antes de acabar quiero presentarte a mis nuevos amigos del «Club de Riqueza».

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Artículo invitado en Opinatron: La Cartera Permanente y el oro

Esta semana he tenido el placer de colaborar en el blog Opinatron. El autor del blog es Marc Frau y los temas principales que aborda en sus artículos son la inversión en bolsa, el ahorro y la independencia financiera.

En las últimas semanas, Marc ha comenzado a interesarse tanto en la inversión en oro como en la inversión pasiva. Por este motivo, me ofreció la posibilidad de participar en el blog con un artículo sobre la Cartera Permanente y el papel del oro dentro de esta cartera conservadora.

Si te interesa la Cartera Permanente o quieres saber más sobre el oro como activo de inversión para tu cartera, te recomiendo su lectura.

Pincha aquí para leer el artículo.

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