¿Construirías la casa de tus sueños sin un arquitecto?
Claro que no.
Solo un loco se arriesgaría a gastar miles de euros sin tener un plan claro de la casa que quiere: los materiales, el tamaño, la distribución…
Entonces, ¿por qué haces lo contrario con tu vida? ¿Por qué no dedicas tiempo a diseñar la vida de tus sueños y cómo alcanzarla?
Spoiler: Para eso necesitarás dinero.
Dinero que, como dice el refranero español, es un buen siervo, pero un mal amo.
Y la inmensa de personas viven ESCLAVIZADAS.
¿Por qué? Porque nunca han adquirido ni el conocimiento, ni las habilidades ni los hábitos adecuados para gestionar su economía y finanzas correctamente.
Por eso…
Todo esto, los bancos lo saben y se aprovechan de ello.
Porque a los bancos, no les importa lo que TÚ necesitas.
Ellos saben lo que ELLOS necesitan.
Y pocas veces sus objetivos y los tuyos están alineados.
Para solucionar este GRAN PROBLEMA nació el programa Delta.
Pide tu cita hoy y únete al programa Delta
Para unirte al programa Delta, pide una cita en el calendario que encontrarás un poco más abajo.
En esta primera reunión nos conoceremos y definiremos la fecha de la primera sesión.
Haz click en «Reservar ahora» y accederás al calendario donde encontrarás las fechas y horas disponibles para esta sesión.
¿Qué es el programa Delta?
El programa DELTA es un servicio 1-1 personalizado de educación y planificación financiera de calidad.
¿Qué conseguirás con el programa Delta?
Aprender a gestionar tu economía y finanzas
El programa Delta es CAMBIO.
Cambio no solo en tus finanzas sino también en ti como persona.
Con él aprenderás los conocimientos, habilidades y hábitos para dominar tu dinero.
Comprender tu situación financiera actual
El primer paso para poner en orden tus finanzas en saber en qué punto te encuentras.
Analizar cuánto tienes, cuánto ganas y en qué gastas son las bases de una buena economía familiar.
Endeudarte con cabeza
La deuda es un arma de doble filo.
Para que no se convierta en una pesadilla es fundamental entender los productos de endeudamiento y elegirlos según tu situación y necesidades.
Proteger tus ingresos
Ahí fuera solo se habla de invertir, pero…
¿Has pensado cómo afectaría a tu economía un accidente grave o un fallecimiento?
Aquí descubrirás si estás correctamente protegido ante estos eventos inesperados.
Planificar tu jubilación
¿Tienes dudas sobre cuál será tu pensión pública futura?
¿No sabes cómo debes hacer para tener una jubilación como te mereces?
En este módulo lo analizaremos y definiremos un plan para conseguirlo.
Invertir y alcanzar tus objetivos
Estarás cansado de oir la frase «Invierte el dinero que no vayas a necesitar».
Se equivocan.
Debes invertir según el momento en el que vayas a necesitar tus objetivos y en este módulo aprenderás cómo hacerlo.
¿Cómo lograremos todo esto?
El programa Delta sigue una metodología basada en normas técnicas de calidad como la UNI 11402 y la ISO 22222.
Nada de reglas generalistas y fórmulas inventadas por gurús financieros.
La aplicación de estas normas garantiza que el proceso no se base en mis gustos y preferencias sino en métodos de eficacia probada y contrastada por expertos, académicos e instituciones financieras de prestigio.
Esto te dará las mayores garantías de que la hoja de ruta que definamos te haga alcanzar tus objetivos financieros recorriendo el camino más seguro.
El proceso
El programa Delta se divide en 3 fases.
Fase I: Educación financiera
La primera fase consiste en la realización del programa de educación financiera. Con él aprenderás los conocimientos, habilidades y hábitos necesarios para gestionar tu plan financiero personal.
El programa de educación financiera no es un curso. Es el manual de instrucciones para entender tu plan financiero personal.
Esta fase se realizará de forma simultánea con la fase II.
Fase II: Plan financiero personal
En esta fase, realizaremos el plan financiero personal. Se dividirá en tres sesiones:
Fase III: Implementación y seguimiento
Implementación
Analizaremos los productos que tienes contratados actualmente, cuáles encajan con tu plan y estudiaremos propuestas de otros bancos.
Seguimiento
Realizaremos reuniones individuales para revisar el estado de tu plan .
Una vez al trimestre realizaremos reuniones grupales en las que analizaremos qué está ocurriendo en los mercados y cómo puede afectar a tu plan financiero personal
Precios
Programa Delta
665,50€ (550€ + IVA)
242€ (200€ + IVA)
Sobre el pago del programa Delta
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Preguntas frecuentes
No.
El programa Delta es un servicio en el que aprenderás a gestionar tu economía, a definir objetivos, a planificar tu protección y tu jubilación.
En definitiva, es un programa para poner en orden tu economía, planificar tus finanzas a corto, medio y largo plazo y aprendas a relacionarte con los intermediarios financieros.
No.
El asesoramiento financiero consiste en la recomendación personalizada y comercialización de productos de inversión y solo puede ser realizado por asesores financieros certificados MIFID II.
Además, aún teniendo el título de asesor financiero, la ley solo permite el asesoramiento financiero a las entidades de crédito (bancos), sociedades de valores, agencias de valores, sociedades gestoras de carteras, instituciones de inversión colectiva y empresas de asesoramiento financiero (EAFIs).
Una persona que no tenga el título de asesor financiero certificado y no pertenezca a alguna de estas entidades NO puede realizar asesoramiento financiero.
Por lo tanto, los educadores financieros personales no estamos habilitados para hacer asesoramiento financiero. Esa es la razón por la que el plan financiero estará diseñado según tipologías de productos (fondos de inversión, planes de pensiones, etc), nunca mencionando productos concretos.
No obstante, como asesor financiero certificado, si contratas la fase 3 (Implementación y seguimiento del plan), te ayudaré a relacionarte con los intermediarios financieros y a analizar los productos que te ofrezcan para implementar el plan.
No.
Tu plan financiero será tuyo y tú serás el responsable de implementarlo. En ningún caso tendré acceso a tu dinero ni gestionaré tus inversiones.
Yo te guiaré para que la implementación encaje con el plan financiero personal.
En absoluto.
El objetivo del plan financiero personal es tener una hoja de ruta financiera adaptada a tus necesidades y, en ningún caso te venderé productos financieros de entidades concretas.
Sí podré tener contratos de colaboración con diferentes entidades por presentarles nuevos clientes y así te lo haré saber.
No obstante, es tu decisión elegir la entidad o entidades con la que implementarás tu plan financiero personal.
La AEPF es la única institución en España que ofrece educación financiera en la modalidad “asesoría objetiva” de acuerdo con los criterios de la OCDE (Improving Financial Literacy: analysis of issues and policies, pag 26).
Forman y certifican a profesionales para impartirla, siendo la única institución en España que dispone de programas de educación financiera y herramientas para impartirlos que cumplen con las normas técnicas de educación y planificación financiera.
Disponen de un sistema de control de calidad en la prestación del servicio y de un sistema de análisis de resultados de la actividad, porque se realiza un seguimiento de al menos un año de cada programa de educación financiera realizado.
Primero, ser Educador Financiero Personal (EFP) certificado y habilitado por la AEPF con número de registro 236.
Esto significa que he superado el examen que demuestra mi conocimiento de la norma UNI 11402 de Educación Financiera del Ciudadano y la norma técnica ISO 22222 de Planificación Financiera Personal.
Segundo, como EFP habilitado por la AEPF, utilizaremos herramientas que cumplen estas normas técnicas de calidad.
Y tercero, el proceso de cada cliente estará supervisado y auditado por la AEPF para asegurar que no solo conozco las normas sino que también las aplico durante todo el proceso.
Sí, tras la aceptación del plan financiero personal, te enviaré la factura del servicio junto al propio plan financiero personal.
No.
El programa Delta se paga tras la aceptación del plan financiero personal con un máximo de 15 días tras la emisión de la factura.
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