Archivo de la categoría: Estrategias de Inversión

Dentro de la inversión pasiva, existen múltiples estrategias de inversión. En esta sección, hablaré de carteras, técnicas de inversión, etc.

Robo advisors: combinando gestión activa y pasiva

Mi Participación en el Evento Online de Rankia sobre Roboadvisors

Como colaborador de la comunidad financiera de Rankia, el pasado Miércoles 8 de Julio fui invitado a participar en el evento online «Robo advisors: combinando la gestión activa y pasiva».

El objetivo de esta sesión era acercar un poco más la gestión automatizada a la comunidad de Rankia y dar mi punto de vista como pequeño inversor.

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¿Debo diversificar internacionalmente la Cartera Permanente?

Puedes llevar una vida inversora feliz sin salir de casa

John C. Bogle

Una de las dudas frecuentes sobre la Cartera Permanente es la necesidad o no de diversificar sus activos internacionalmente. Es decir, invertir una parte de la cartera fuera de nuestro país o área económica.

Para cualquier inversor residente en la eurozona, una Cartera Permanente tradicional estaría compuesta de bonos alemanes (a corto y largo plazo), un fondo indexado o ETF de acciones europeas y oro en cualquiera de sus formas: ETF de oro, oro físico o BullionVault.

Según algunos seguidores de Harry Browne, este diseño es un error. Por un lado, consideran que el diseño original de Harry Browne estaba orientado al mercado estadounidense y no encaja bien en la idiosincrasia europea. Por otro lado, alegan que este sesgo hacia la zona euro nos obliga a renunciar a mayores retornos procedentes de otras áreas geográficas.

En este artículo analizo si la Cartera Permanente europea ha cumplido con los objetivos originales definidos por Harry Browne, comparo sus resultados con una implementación diversificada internacionalmente y estudio el comportamiento histórico de la Cartera Permanente USA para un inversor europeo.

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Harry Browne vs COVID-19

Cartera Permanente: Resultados y enseñanzas en tiempos de pandemia

Los ahorradores prudentes deben invertir según el mundo que tienen, no según el mundo que ellos desean

Craig Rowland

Desde el año 1972, la Cartera Permanente ha respondido exitosamente a todos los desafíos que se le han puesto por delante.

En los Estados Unidos, cada década le trajo un nuevo reto al que enfrentarse:

  • Ruptura del patrón oro e hiperinflación en los años 70
  • Contracción monetaria y recesión en los primeros años de los 80
  • Mercados alcistas y prosperidad en los años 90
  • Crisis financiera y deflación en el 2008

Este año se enfrenta a un suceso sin precedentes en la historia financiera moderna: una pandemia.

En este artículo analizaré sus resultados durante esta crisis del coronavirus y veremos cómo las enseñanzas de Harry Browne son intemporales.

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Crítica del libro "La Guerra Financiera Asimétrica"

Crítica del libro «La Guerra Financiera Asimétrica»

«Conflicto entre el ciudadano que busca incrementar su independencia financiera como instrumento material de su libertad individual y una serie de poderosos enemigos que se oponen y obstaculizan este propósito emancipador»

Definición de «Guerra Financiera Asimétrica»

Hace pocos años, la oferta de libros sobre inversión pasiva era escasa y, principalmente, en inglés.

Sin embargo, el panorama ha cambiado significativamente. Ahora, disfrutamos tanto de la reedición en español de clásicos como «Los 4 pilares de la inversión» de William Bernstein o «Cómo invertir en fondos de inversión con sentido común» de John Bogle como de nuevos libros escritos por autores españoles.

Hoy te traigo mi opinión sobre uno de estos nuevos libros. Su título: «La Guerra Financiera Asimétrica: Manual práctico de inversión indexada. La batalla por la rentabilidad del pequeño inversor».

Portada del libro "La Guerra Financiera Asimétrica: Manual práctico de inversión indexada. La batalla por la rentabilidad del pequeño inversor"
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