Category Archives: Estrategias de Inversión

Dentro de la inversión pasiva, existen múltiples estrategias de inversión. En esta sección, hablaré de carteras, técnicas de inversión, etc.

El rebalanceo en 4 preguntas

“Wall Street obtiene sus beneficios de la actividad, pero el inversor los obtiene de la inactividad.”

Warren Buffet

Cuando diseñamos una cartera basada en fondos indexados distribuimos nuestra inversión en diferentes clases de activos (acciones, bonos, oro, etc).

Al final de este proceso, tendremos una asignación de activos o “asset allocation”(AA) que debe ser un fiel reflejo de nuestro perfil inversor y nuestra aversión al riesgo. Sin embargo, esta asignación de activos no es estática. Día a día, los movimientos del mercado provocan que nuestra cartera se aleje de nuestro perfil de riesgo. Si no hacemos nada, todo el trabajo inicial habrá sido inútil.

El rebalanceo es la herramienta encargada de reajustar la composición y el riesgo de nuestra cartera.

En el artículo de hoy veremos qué es el rebalanceo, por qué debemos rebalancear, cuál es el mejor momento para hacerlo y cómo debemos rebalancear para minimizar el impacto de los costes.
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La cartera Boglehead: Un enfoque nutricional

“La salud y el dinero son dos valiosas posesiones que no apreciamos ni valoramos hasta que se nos han agotado.”

Denis Whitley

Hoy traigo un artículo diferente. Como te puedes imaginar, la inversión Boglehead es una de mis grandes pasiones. Sin embargo, no es la única. La nutrición es la otra. Desde hace unos años soy fiel seguidor de uno de los mejores blogs en español sobre fitness y nutrición. Su nombre: “Fitness Revolucionario” de Marcos Vázquez. Si Antonio Rico y su “Inversor Inteligente” me enseñaron a cuidar mi dinero a través de la inversión Boglehead, Marcos Vázquez me enseñó a cuidar mi cuerpo cuestionando los dogmas actuales sobre salud y fitness.

Reflexionando sobre estos dos mundos aparentemente diferentes, me percaté de las grandes similitudes entre ambos. Un ejemplo claro es el estigma que tienen las grasas en la alimentación y los bonos en la inversión. A menudo oigo la frase:”Estoy quitando las grasas porque quiero adelgazar”. Igual que cuando hablo sobre la cartera Boglehead y me dicen: “¿Bonos? Dame acciones que yo quiero ganar dinero”. Sin embargo, tan necesarios son los unos como los otros.

En el artículo de hoy te explicaré cómo cuidar la salud de tus inversiones confeccionando una cartera Boglehead con los mejores alimentos y el mejor reparto nutricional.

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Cartera Variable: La otra cara de la Cartera Variable

Cartera Variable: Qué es y cómo modificar la Cartera Permanente

“La vida no es o todo o nada, a veces hay que buscar soluciones intermedias para sobrevivir.”

La sangre de los inocentes (Julia Navarro)

Durante el rediseño de mi cartera de inversión, decidí que durante la próxima década el 50% de mis inversiones estaría invertido en fondos indexados de acciones de todo el mundo. El motivo principal de esta decisión fue buscar un plus de rentabilidad a la Cartera Permanente a través de una mayor exposición a renta variable como aconsejan Bogle y Bernstein pero sin traicionar los principios y recomendaciones de Harry Browne. La solución a este problema tiene nombre y apellidos: La Cartera Variable.

En la entrada de hoy, veremos qué es la Cartera Variable, cuál es su objetivo y cuál es el diseño de mi cartera.

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Fondo de bonos Vanguard para la Cartera Permanente

El año 2017 empieza con buen pie para los seguidores de la Cartera Permanente. Por lo menos en lo que a productos se refiere. Hasta hace poco, los bonos a largo plazo era uno de los activos de esta estrategia de inversión que carecía de fondos apropiados para su implementación. Por este motivo, invertir en un ETF de bonos era la única alternativa posible al diseñar esta parte de la cartera. Hasta hoy.

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