Category Archives: Educación Financiera

Los 7 pecados capitales de la inversión pasiva

“Sólo el hombre íntegro es capaz de confesar sus faltas y de reconocer sus errores.”

Benjamin Franklin

Los caminos de la inversión pasiva son inescrutables. Así como las formas de perder dinero por tomar malas decisiones. Si quieres ser un inversor de éxito, hay siete pecados capitales que no debes cometer.

En el artículo de hoy vamos a conocer esos siete pecados capitales de la inversión pasiva y qué hacer para mantenernos alejados de ellos.

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Estrategias de inversión periódica contra el miedo al mercado

 “Para quien tiene miedo, todo son ruidos”

Sófocles

Comenzar a invertir no es fácil. Menos cuando tenemos una gran suma de dinero ahorrada. Uno de los mayores miedos del inversor novato es sufrir una caída en bolsa según acaba de poner su dinero a trabajar. En estos casos, la inversión periódica es la solución.

En el artículo de hoy, te voy a enseñar dos estrategias de inversión periódica para dar los primeros pasos en el mundo de la inversión, sus ventajas y sus inconvenientes.

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El caso “Banco Popular” y la diversificación institucional

“No está escrito en ningún sitio que los bancos no puedan caer”

Louis G. Schirano, antiguo especialista de reestructuración de deuda internacional

En los últimos meses, tanto la prensa generalista como los diarios económicos han llenado sus portadas con la delicada situación del Banco Popular (Noticia, noticia, noticia).  Como ya sabrás, el banco ha acabado siendo rescatado internamente y comprado por el Banco Santander por la simbólica cantidad de 1€ (Noticia).

No vamos a analizar las razones por las que el Popular ha llegado a esta situación ni voy a dar mi opinión sobre el mecanismo de rescate puesto en marcha por el BCE. Sin embargo, hay una lección que podemos aprender de todo este asunto: la importancia de la diversificación institucional.

Sea cual sea la estrategia de inversión que sigas, la diversificación juega un papel fundamental en tu éxito como inversor.  Precisamente, una de las grandes ventajas de los fondos de inversión es su alto nivel de diversificación.

Sin embargo, la diversificación de activos no es el único tipo de diversificación a considerar cuando diseñamos nuestra cartera. La diversificación institucional es el otro pilar que nos permitirá reducir riesgos no ligados al mercado.

En la entrada de hoy veremos qué es la diversificación institucional, por qué es importante y cómo implementarla para alcanzar un nivel superior de seguridad en nuestra cartera.

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El rebalanceo en 4 preguntas

“Wall Street obtiene sus beneficios de la actividad, pero el inversor los obtiene de la inactividad.”

Warren Buffet

Cuando diseñamos una cartera basada en fondos indexados distribuimos nuestra inversión en diferentes clases de activos (acciones, bonos, oro, etc).

Al final de este proceso, tendremos una asignación de activos o “asset allocation”(AA) que debe ser un fiel reflejo de nuestro perfil inversor y nuestra aversión al riesgo. Sin embargo, esta asignación de activos no es estática. Día a día, los movimientos del mercado provocan que nuestra cartera se aleje de nuestro perfil de riesgo. Si no hacemos nada, todo el trabajo inicial habrá sido inútil.

El rebalanceo es la herramienta encargada de reajustar la composición y el riesgo de nuestra cartera.

En el artículo de hoy veremos qué es el rebalanceo, por qué debemos rebalancear, cuál es el mejor momento para hacerlo y cómo debemos rebalancear para minimizar el impacto de los costes.
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